Avec Accès Retraite, vous bénéficierez non pas d’une étude réalisée pour vous, mais avec vous.
Nous vous proposons une étude stratégie retraite afin de vous aider à préparer votre départ futur à la retraite. Le recueil des informations vous concernant nous permet de déterminer ce que vous avez acquis jusqu’à présent, ce dont vous aurez besoin au moment de votre départ et ce qu’il faut mettre en place pour atteindre vos objectifs.
Quelle que soit votre situation, nous adaptons notre accompagnement :
-que vous soyez salarié du privé, profession libérale, artisan ou commerçant,
-que vous ayez 40, 55 ou 60 ans,
-que vous souhaitiez vous arrêter le plus tôt possible ou cumuler emploi et retraite, nous réalisons une étude adaptée.
Lors d’un premier rendez-vous,
nous définissons vos objectifs et recueillons les informations qui seront nécessaires à l’étude. Le cas échéant, nous vous aidons à rassembler les documents qui seront nécessaires, tant pour notre travail, que pour la liquidation de vos droits à l’avenir.
Puis, lors de différents échanges, nous présentons les premières pistes afin d’affiner les recherches.
Enfin, nous vous livrons une étude complète et discutons avec vous des choix que vous serez amené à faire. Dans cette perspective, notre rôle est de vous aider à mesurer les conséquences des choix offerts sur votre organisation patrimoniale actuelle et à venir.
En d’autres termes, nous ne vous livrons pas une étude, nous la construisons avec vous.
Nous proposons trois types d’étude :
Le Bilan Retraite
Nous analysons votre carrière, relevons les anomalies et vous indiquons les corrections à effectuer pour optimiser vos pensions. Puis, nous vous livrons une estimation de vos droits futurs entre 62 ans (âge minimum de départ à la retraite) et 67 ans (âge de départ au taux plein automatique).
L’Étude Optimisation Retraite
Nous réalisons en plus du bilan retraite une analyse permettant d’optimiser les conditions de départ à la retraite. Nous intégrons par exemple les hypothèses de rachats de trimestres, calculons leur impact et leur durée d’amortissement.
L’Étude Stratégie Retraite
En plus de l’étude optimisation retraite, nous prenons en compte les revenus issus de solutions supplémentaires : contrats retraites de type PER (ou Madelin, PERCO, PERP etc.), assurances vie, immobilier etc. Ainsi nous vous indiquons en fonction de vos objectifs de revenus futurs, ce qu’il est nécessaire de mettre en place dans l’immédiat afin d’atteindre ces objectifs.
Nos tarifs forfaitaires sont obtenus sur devis, en fonction de la complexité du dossier à traiter et de la nature de la prestation.
Pour une période d’assistance téléphonique dans le cadre d’une correction de carrière ou de pension, de l’obtention d’une pension de réversion ou d’une aide à la demande de liquidation des droits, il faut compter un budget de 450 EUR à 1 200 EUR TTC.
Pour une prestation couvrant l’étude complète de votre carrière, l’identification et la correction des erreurs, l’estimation et l’optimisation des pensions futures, ainsi que le choix de la meilleure stratégie pour les années à venir avant la retraite, le budget varie en général de 1 800 EUR à 2 600 EUR TTC.
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